Existe um conhecimento comum de que construir uma reputação leva anos, enquanto destruí-la leva apenas segundos. Poucos agem com base nisso.

Em startups, essa lacuna é ainda mais evidente. Incentivos de curto prazo e assimetria de informação criam um padrão de assumir que o problema não é real... até que seja.

Na Unblock, adotamos uma visão diferente: risco não é uma exceção a ser gerenciada. É uma constante a ser incorporada à operação.

Cada transação, cada onboarding e cada contraparte carrega algum grau de risco. Sabemos exatamente o que está sendo movimentado, para quem e por quê.

Essa disciplina não é opcional.

Como abordamos o risco

É impossível eliminar o risco por completo. Por isso, nosso objetivo é entendê-lo, ponderá-lo e decidir sobre ele.

Nosso apetite de risco define quanto risco, e de que tipos, estamos dispostos a aceitar. É a linha entre o que processamos e monitoramos com controles padrão e o que escalamos, restringimos ou recusamos.

Avaliamos fatores como o perfil da contraparte, a natureza e origem dos fundos, o comportamento das transações e a exposição jurisdicional. Em conjunto, isso produz uma leitura consistente sobre onde cada caso se enquadra.

O que separa uma operação resiliente de uma vulnerável não é a ausência de risco, mas a disciplina com que ele é analisado e tratado.

As ferramentas que potencializam nossa análise

Fornecedores especializados oferecem à nossa equipe informações mais rápidas, detalhadas e confiáveis do que qualquer processo manual poderia. O expertise humano é dedicado a decisões, não à coleta de dados.

• Chainalysis: Triagem de wallets on-chain e análise de transações, rastreando o fluxo de fundos em múltiplas blockchains e medindo a exposição direta e indireta da contraparte a categorias de alto risco.

• Sumsub: Verificação de identidade e onboarding, confirmando com quem estamos lidando antes de qualquer relação começar (KYC).

• Direct Data: Reforça nossa verificação com dados de referência confiáveis e atualizados (EDD, due diligence aprimorada).

Na prática, isso significa verificar se wallets estão sancionadas, se documentos foram adulterados e realizar due diligence para expor qualquer tentativa de ocultação.

A equipe por trás de cada decisão

A tecnologia acelera a análise. Ela não substitui o julgamento.

Por trás das nossas ferramentas está uma equipe de compliance dedicada exclusivamente a trabalhos de anti-fraude, anti-lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo.

• Nicole Meneghetti, Partner and Head of Compliance: Lidera projetos de compliance, revisa análises e cumpre as obrigações regulatórias de reporte aplicáveis.

• Juan Alan, Senior KYT / KYW / Onboarding Analyst: Conduz análises de cada caso, avalia riscos e constrói o parecer que embasa cada decisão.

Juntos, avaliam cada decisão, trabalhando em direção à operação mais segura possível.

O que isso significa para nossos parceiros

Para empresas construindo ao lado da Unblock, nosso framework de compliance não é uma formalidade. É uma disciplina operacional: o risco é contido antes de chegar até você, atividades suspeitas são identificadas cedo e cada sinal automatizado é respaldado por pessoas qualificadas e dedicadas.

Na Unblock, não estamos apenas construindo a capacidade de movimentar dinheiro globalmente. Estamos construindo a credibilidade para ser confiáveis com isso.